2月25日下午，与事情相关的首宗刑事诉讼在广州市越秀区人民法院开庭审理，出人意料的是，坐在被告席上的杨国义，是上千名“受害”中小企业主的一员；而处于漩涡中心的华鼎、创富、中担三家相关担保公司却无人现身。
据了解，近期广州各区法院已有约10宗民事纠纷开庭，均为涉事银行状告企业主。“都还没判。现在悉数间断，就等刑事诉讼的成果。”华鼎事情一位中小企业主吴先生称，此案成果具有风向标含义。
依据申述书，2011年5月，被告人杨国义伙同广东创富融资担保公司（下称“创富”），虚拟借款合同向工商银行广州南边支行借款500万元，向交通银行广州小北支行借款850万元，共1350万元全额交由创富担保的相关公司做“理财”，以获取13%的资金收益，构成“刑法”第175条所规则的“高利转贷罪”。
杨国义称，申述书并未复原现实。“咱们是做沐浴暖水、饮用水工程的企业，专门给校园做BOT形式，银行不认咱们的抵押物。可是做项目需求700万元资金，所以找创富帮助。”
他自称在创富的推介会上知道的陈奕标。彼时陈头上光环许多广州市人大代表、杰出青年、亚运火炬手，手上有华鼎、创富、中担三家担保公司，银行给其巨额授信，因而信任其实力。
“创富要求咱们贷1350万元，多出部分交给他们理财，只要这样才给担保。”具体操作是：企业和创富分别在工行、交行开设“共管账户”，创富留了印鉴，用款必须经其赞同。
2011年4月间工行500万元借款到位，6月间交行850万元借款到位，但要等七八月学生放假了才干开工。“钱放在账面要白给利息，于是就交给创富理财，好削减财务费用，他们许诺年化13%的收益率。”
随后，创富工作人员向银行出示一份假合同，甲乙双方分别是杨国义的公司与“唐山交易有限公司”（音），凭此将杨账面的1108.2万元余额（扣除了227.5万元“保证金”及杂费14.3万元）划走。
而乙方“唐山交易”实为陈奕标的皮包公司，用于套取银行借款。“这份合同讹夺百出，连大写金额都没有，我是今天才看到，但上面却有公司的章，不知道怎样回事。”杨国义对本报说。
2011年7月份要用款，杨国义催创富给他700万，但连催3次都没拿到。“一向到12月，创富才给了我50万。”这期间杨拿到近18.7万元的“理财收益”（扣除同期银行利息），但到了2012年1月，创富连利息都给不出了。
“过完新年，陈奕标找咱们企业开会，说了许多怎样跟银行斡旋的话。我说你想做骗子，我不想。第二天咱们就去金融办报告这事，接着去公安局报案。”杨国义说。而在申述书中，杨是“投案自首”。
迄今为止，杨国义仍欠工行400万元，欠交行672.5万元。检方以为，杨明知创富提高借款额度实为圈钱，仍协作行事，傍边有“节约利息”的利益动机，是骗贷行为；杨辩驳称，自己在共管账户中处于弱势，被创富用作圈钱东西，并无骗贷动机和行为。“创富从2006年开端一向这么搞，几千份假合同，连错别字都相同，金钱会集划到几家交易公司，银行怎能不知道。”
自2011年末华鼎事发以来，上千名被圈走借款的中小企业主组织了“自救委员会”，屡次跟监管部门、银行及华鼎、创富商洽。现在已有部分企业抱着排难解纷的心态，向银行“认了这笔账”。
2012年头，有媒体计算陈奕标手下三家担保公司的担保总额挨近80亿元，仅华鼎一家跟工行、农行、中行等银行的协作在保余额就有29亿元左右。上一年3月陈奕标向广东省金融办报告时，曾泄漏共挪用了19亿元，首要流向香港两家上市公司和美国一家公司。
但有企业主称，到2012年年末，公安部门转给检察院主张申述的函中，申述金额仅有9亿元，涉案企业仅161家。“前段时间金融办计算的案值只要4亿元。”吴先生说，原因是许多企业还了款，或许承受了“转贷”计划。
“转贷”是指银行为企业发一笔等额的新借款来归还旧账。但这等于把问题往后推，并且一旦承受，就从另一方面代表着往后失去了抗辩的权力。
昨日庭审有约80名企业主参与，有人自称从湖北赶来。“榜首单刑事诉讼为什么不是告华鼎、告创富，而是告企业主？”一名企业主说，本年1月还去了金融办，但官方仍未给出清晰的解决计划。
他们表明，据计算均匀每家企业担负的债款在500万元上下，若此案判杨国义骗贷，企业则将面对“生死存亡”。
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